“十五五”开局之年已然临近。
规划建议首度将“金融强国”写入，既标志着我国金融发展逻辑发生重大转变——从基础制度搭建转入以“强国”为导向的质量提升与全球竞争力培育阶段，也更对金融业发展提出新的更高要求。
正是在这样的历史节点，12月26日，以“财富管理助力中国式现代化青岛实践”为主题的2025青岛财富论坛在青岛金家岭金融区如约而至。
本次论坛共设置一个主论坛和三个分论坛，紧扣建设财富管理核心主线金融强国目标，围绕金融“五篇大文章”，现场数百位国内经济金融领域相关领导、业内知名专家学者齐聚，共探财富管理与国家战略同频共振的实践路径。
发出“青岛声音”
洞察“十五五”前沿趋势
过去一年，全球经济格局波谲云诡，国内新旧动能转换任重道远稳步演进，传统模式面临艰难险阻，在多重风险交织叠加下，金融业站在了转型的十字路口。
已连续举办11届的青岛财富论坛，作为青岛推进财富管理中心建设的重要平台和品牌活动，早已成为洞察金融业发展趋势的前沿平台窗口。
本届论坛上，各界嘉宾在延续往年以前瞻视角、权威声音纵论行业发展同时，还进一步强调与国家“十五五”规划建议的融合，带来精彩的观点输出，以更加积极的姿态深入探讨财富管理助力中国式现代化青岛实践的赋能路径与未来图景。
“随着我国社会财富总规模的逐步积累，中国经济增长的模式也需要逐渐从投资驱动向消费投资并重转变，充分发挥财富管理在实现扩内需、调结构和促进共同富裕中的积极作用。”谈及财富管理之于我国经济社会高质量发展的重要意义时，中国人民银行原副行长李东荣说道。
在他看来，为适应我国经济从规模增长向提升质量提升发展的转型升级转变，需要财富管理行业通过科学和多元化的产品设计，将居民储蓄转化为不同风险收益特征、不同体现结构的投资资金，为经济社会的转型升级、结构调整提供稳定的支持，同时也为个人财富的投向分布提供更多的选择。
中国社会科学院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬则以《“十五五”：财富管理大有可为》为主题，深入剖析资本市场与财富管理的关系。
他以上市公司的现金分红制度为例，表示制度建设的意义，就是在资本市场和银行存贷款市场之间建立一种关联，从而以市场利率为参照，给股市铸就一条底线，约束市场盲目炒作。
2025年，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》发布，重点引导中长期资金进一步加大入市力度。这类资金期限长、对资本市场短期波动容忍度高，追求长期稳健回报，可发挥资本市场“压舱石”作用，主要包括商业保险资金、全国社会保障基金、养老金基金、理财产品等。
对此，中国社会科学院世界社保研究中心主任郑秉文表示，“十五五”期间监管范式的变化将推动中长期资金的发展。以养老金为例，中国的养老金监管演进从上世纪末到现在，经历了五个阶段，这五个阶段的发展实际上就是谨慎人因素不断引入的结果，到去年和今年为止上升到政策层面，有三类基金已经发了长周期考核文件，上升到政策层面，这个演变有利于中长期资金发展壮大。
此外，青岛大学党委书记胡金焱以《普惠金融、数字普惠金融与乡村振兴》为题发表主旨演讲。在他看来，普惠金融需要在乡村更便捷、更有效率、更降低成本、更有利于风险控制、更有利于解决信息不对称，而数字普惠金融在乡村振兴真正落地，则需要迈过“三个坎儿”，分别是金融科技靠得住、数字金融落得下以及农村地区接得了。
随后，复旦大学管理学院科创中心首席经济学家邵宇，上海交通大学上海高级金融学院实践教授、金融科技创新基地（南京）主任和东南亚中心执行主任胡捷，友邦人寿保险有限公司副总经理沈子昌，中国银河证券研究院常务副院长解学成等一起展开圆桌讨论，就“十五五开局下的财富管理新范式”各抒已见，为青岛探索财富管理新模式、新路径奉献金玉良言。
中央经济工作会议明确“深化拓展‘人工智能+’”，与“十五五”规划建议中“全面实施‘人工智能+’行动”相呼应。人工智能同产业发展、文化建设、民生保障、社会治理广泛深度融合，将全方位赋能千行百业，为经济社会发展增添新活力。对此，沈子昌表示，“AI+”是未来全面发展的核心方向，人工智能的辅助会帮助社会在财富管理等专业领域的认知有更快速的提升。
立足顶层设计
擘画“金融强国”青岛实践
青岛与金融结缘已久，其发展金融业“稳”的底气，始于过去，更铸就于当下的踔厉奋发、砥砺前行。
2014年2月，经国务院批准，中国人民银行、国家发改委、财政部等国家11部委联合下发通知，青岛成为全国首个以财富管理为特色的金融综合改革试验区（以下简称“财富管理金改区”），金融改革正式纳入国家战略布局。
而作为论坛的“东道主”，青岛金家岭金融区作为勇担青岛财富管理金改区的核心区使命，金家岭金融区聚集金融机构和类金融企业超过1500家，法人机构21家，三家银行理财公司鼎足而立，管理产品规模2.2万亿元，上市公司17家，私募基金数量和规模稳居全市第一，已成长为国内名副其实的财富管理高地和经济增长极。
站在“十四五”收官与“十五五”布局的历史交汇点，金融强国的顶层设计与战略擘画愈发笃实。如果说，上午的主论坛对于财富管理助力中国式现代化青岛实践偏重于宏观战略角度，那么下午的分论坛议题则更加垂直、更聚焦细分领域——科技金融、绿色金融、数字金融，精准落位金融“五篇大文章”。
在2023年中央金融工作会议上，科技金融被列为金融“五篇大文章”之首，标志其已成为国家金融战略的核心组成部分。
在以“智创财富：科技赋能与产融共赢”为主题的科技金融分论坛上，作为战略合作方之一，海尔鑫海汇数科总裁武铁铮的演讲《数据要素驱动供应链生态转型升级》成为焦点。他表示，数据要素资产化正重塑供应链生态，通过区块链、数字孪生等技术将实体资产转化为合规可控的数字资产，目前海尔鑫海汇平台已实现2700亿元赋能规模，并推动数据资产入表、质押等金融创新，未来3-5年有望撬动3-15万亿元增量市场。
在各方见证下，海尔鑫海汇数科与国民信托有限公司、山东新希望六和集团有限公司、中诚信指数服务（青岛）有限公司、哈密瓜鲜果供应链服务有限公司达成战略合作，将围绕技术研发、场景共建、资源共享等方面开展深度合作，共同推动产业数字化转型与智能升级。
当全球可持续发展浪潮与中国“双碳”目标深度交汇，从能源结构调整到产业链升级，从消费品绿色认证到供应链碳披露，政策红利与市场压力正双向推动企业加速绿色转型，核心驱动力之一正是绿色金融。
基于此，青岛财富论坛特设分论坛之一——2025绿色金融发展青岛大会暨创投风投ESG联盟年会，聚焦创投风投与ESG融合关键议题，为产业绿色转型与金融创新发展搭建高端交流平台。
此外，以“数领金融浪潮 智汇财富青岛”为主题的第四届青岛数字金融创新大赛颁奖仪式，创新采用“政府引导、企业主导、市场运作”的协同模式，设置“金融科技优秀项目”与“金融科技揭榜挂帅项目”两大竞赛单元，不仅精准对接行业共性难题与实战落地需求，更成为青岛深化金融供给侧结构性改革、构建区域金融科技创新生态的重要载体。
现场，青岛金家岭金融聚集区管理委员会相关负责人表示：“青岛金家岭金融聚集区作为区域金融创新的核心载体，始终以构建‘产学研用’深度融合的金融科创生态为目标。本届大赛进一步聚合了国内顶尖金融科技资源，为聚集区注入了新的创新动能。未来，我们将持续优化金融创新营商环境，搭建更多资源对接平台，推动获奖项目在聚集区落地生根、规模化发展，全力筑牢数字金融创新发展根基。”
汇聚金融活水
助力青岛加速迈上“两万亿”
2018年6月召开的上合青岛峰会，为青岛带来了上合示范区这份“重磅礼物”；已举办六届的跨国公司领导人青岛峰会，则让青岛获得阿斯利康等优质跨国公司的青睐。
每一次盛会举办后，在让世界重新认识青岛同时，也都会落地实实在在的成果，助力城市发展。
本届财富论坛也不例外。在主论坛上，青岛市企业并购联合会（筹）正式揭牌。
并购是资本圈与投资界的常用词汇，世界500强雀巢以多元化并购起家，如今营收已突破7000亿元；中国南车吸收合并中国北车后，中国中车成为全球最大的轨道交通设备制造商。不同形式的并购，往往会带来“1+1＞2”的倍增效应。
并购不仅是企业的个体行为，更是区域资本市场成熟度的重要标志。近年来，青岛将并购重组视作推动资本市场发展不断提质增效的主要抓手之一。“十四五”期间，青岛累计开展并购重组139起，较“十三五”时期增长72%，有效促进补链强链、产业进阶。
面向“十五五”，青岛提出完善并购等政策，以深化经济体制改革，增强高质量发展动力活力。
在此背景下，青岛市企业并购联合会（筹）的成立可谓恰逢其时，其将立足青岛市“10+1”创新型产业体系，促进产业协同与整合，提升企业发展质量，成为青岛企业转型升级、产业链整合的核心平台。
除青岛市企业并购联合会（筹）正式揭牌外，崂山科创产业母基金同样在论坛期间正式启航。
在区域经济发展中，谁抢得了资本先机，谁就拥有了布局新经济的蓬勃力量，将占据发展的制高点。
经过三十年积累，崂山区已形成“7+4+1”现代化产业体系，即七大主导产业、四大新兴产业、一批未来产业，构建起从“专精特新”到“隐形冠军”、从“瞪羚”到“独角兽”的全生命周期培育机制。
新兴产业通常是人才、技术和资本密集型产业，在企业成长过程中，往往需要大胆、耐心的资本，投早、投小。此番崂山区与中泰资本合作设立产业母基金，将重点投资虚拟现实、人工智能、海洋生物医药、智能制造及工业互联网等领域的企业和子基金。通过“母基金+市场化子基金群”的双轮驱动模式，以市场化运作机制激发各类社会资本参与的热情与信心，逐步构建起规模可观、来源稳定、风险可控的长期资本“蓄水池”，培育孵育优质项目，深度融入青岛科创大走廊建设，为崂山区企业发展提供全生命周期服务，助力崂山区重点产业实现高质量发展。
这只基金落子更深远的意义，在于对青岛科创大走廊的赋能。作为青岛市级层面顶格推进的一项战略部署，崂山区以大走廊约45%的规划面积，承载了约60%的科创资源。
在新兴产业已形成集群优势基础上，崂山区依托于更为市场化和精准的策略，进一步充实“资金池”，将有助于充分发挥金融作用，押注新兴产业和城市未来经济。
这正契合青岛加快构建现代化产业体系的题中应有之义——以科技创新为引领。
从这个角度来说，在青岛瞄准地区生产总值加速迈上两万亿元并向更高目标迈进的新征程上，2025青岛财富论坛可谓正得当其时。
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